Et si je vous disais qu’il existe des moyens légaux pour payer 0 impôts 💰 ?
Voilà comment tu peux faire pour payer 0 % d’impôts
il existe en fait 2 grandes stratégies
1/ 💼 Avoir une société classique, « dite opaque fiscalement »
– dont l’impôt sur les bénéfices est de 0 %
Et être résident fiscal d’un pays où l’imposition sur les dividendes est nulle
– ce qui fait que tu ne payes rien pour sortir d’argent de ton entreprise
Voici quelques mentions + qu’honorables au vu de leurs taux d’imposition
– Monténégro : 9 à 15 %
– Les Émirats : 9 %
– Hongrie : 9 %
– Barbades : 5,5 %
– Maurice : 15 ou 3 %
etc, etc.
2/ 👨🏼💼 Avoir une société transparente ou translucide fiscalement
– qui ne paye donc par définition aucun impôt
Et être résident fiscal d’un pays
– qui n’impose pas ces revenus
– ou les impose à 0%
3/ 🇫🇷 Etre à 0 % en étant résident fiscal français
– c’est quasi impossible
Ça l’est de manière temporaire (5 ans)
– en mettant par exemple le siège de ton entreprise, à l’IR
– et dans une zone exonérée d’impôts (ZFU, AFR, ZRR – France ruralités revitalisation)
Je ne conseille pas forcément cette stratégie court terme
– personnellement, j’arrive entre 8 et 19 % d’impôts maximum mais sur du long terme
– mais ceci ne s’adapte pas ni à tout le monde, ni à toutes les activités
4/ 💡 Ma stratégie
Là où j’ai le siège de mon entreprise
– Impôts sur les bénéfices : 15 ou 3 %
– pas d’impôts sur les dividendes
– pas d’imposition sur les plus-values
ni de placement
ni de cession
➔ Mais le vrai levier ? 5 % seulement de prélèvements sur mes dividendes en restant résident fiscal français
➔ Taxation totale : entre 8 % et 19 %, et ce peu importe où je suis dans le monde
Où est-ce que j’ai choisi d’être résident fiscal ?
– Ne pas faire ce choix pour les impôts
→ je paierai les dividendes où je serai résident fiscal
📞 Tu veux concrétiser ta stratégie fiscale ?
On audite ta situation personnelle, on identifie tes vraies options pour réduire tes impôts légalement, et on cale ta feuille de route (expatriation, structure internationale, optimisation française).
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💡 Une des stratégies que l’on utilise chez Quarma :
- L’impôt sur les bénéfices n’est que de 15 %, 3 %, voire même de 0 %
- Il n’y a aucune imposition sur vos plus-values : ni de cessions, ni de placements (ETF, obligations, cryptos, actions, etc.)
- 0 % d’impôts sur vos dividendes — et 5 % seulement en étant résident fiscal français (grâce à la convention France-Maurice qui accorde un crédit d’impôt de 25 % sur le brut distribué)
→ Bilan :
- Vous payez votre IS de 15 %, 3 % ou n’en payez pas du tout (0 %)
- Vous ne payez aucun impôt sur vos plus-values
- Et vos dividendes uniquement là où vous serez résident fiscal
« Une taxation TOTALE entre 0 % et 19 % maximum, et ce peu importe où vous êtes dans le monde. »
👉 Chez Quarma, la Domestic Company clé-en-main est à 3 600 €/an — pas de surprises, tout inclus (création, banking MCB/ABSA, comptabilité, domiciliation, co-directeur, licence, bilan). Vérifier si cette stratégie s’applique à ton profil →
Ceci n’est pas adapté ni à tout le monde, ni à toutes les activités.
💡 L’alternative qu’on utilise pour 90 % de nos clients : la Domestic Company mauricienne
La GBC (Global Business Company) est régulièrement présentée comme la seule option pour créer sa société à Maurice. Ce n’est pas vrai. Chez Quarma, 90 % des dossiers que nous accompagnons passent par une Domestic Company — une structure beaucoup plus légère, radicalement moins chère, et souvent tout aussi efficace fiscalement pour un résident mauricien.
Ce que dit vraiment la Domestic Company en 2026
- IS société : 15 % sur les bénéfices
- Plus-values mobilières (actions, ETF, crypto, obligations) : 0 %
- Plus-values de cession de titres/société : 0 %
- Dividendes distribués aux associés : 0 % de retenue à la source
- Coût annuel de fonctionnement : environ 4 000 €/an (vs 30 à 60 k€/an pour une GBC « propre »)
- Substance : très légère (aucune licence FSC, aucun employé local obligatoire)
- Résidence fiscale mauricienne : oui, la Domestic Company est résidente à Maurice → convention France-Maurice pleinement applicable (tax sparing 5 %, article 13, article 22)
Pourquoi la Domestic Company bat la GBC dans 9 dossiers sur 10
Sur un bénéfice de 200 000 € (cas typique de nos clients) :
- GBC : 6 000 € d’IS (3 %) + 45 000 € de substance obligatoire = 51 000 €/an
- Domestic Company : 30 000 € d’IS (15 %) + 3 600 € de fonctionnement (formule tout-inclus Quarma) = 34 000 €/an
- Économie Domestic vs GBC : 17 400 €/an
Et surtout : 0 % sur les plus-values mobilières et 0 % de retenue à la source sur les dividendes. Un véhicule patrimonial d’une redoutable efficacité pour investisseurs, entrepreneurs digitaux, e-commerçants, holdings patrimoniales et familles avec patrimoine à transmettre.
Quand la GBC reste supérieure
Uniquement si ton bénéfice imposable dépasse durablement 500 k€/an ou si tu as besoin explicitement du statut de « société internationale régulée » (fonds d’investissement, gestion d’actifs pour tiers…).
Pourquoi peu de cabinets en parlent
La GBC nécessite obligatoirement une Management Company agréée FSC qui facture 5 000 à 10 000 USD/an. Beaucoup de cabinets « d’expatriation » sont eux-mêmes des MC ou en dépendent commercialement. Chez Quarma, nous ne dépendons d’aucune MC externe : notre équipe locale Maurice construit la structure qui est la meilleure pour toi, pas celle qui rapporte le plus à un prestataire externe.
Si tu envisages une société à Maurice, on regarde ta situation en 30 minutes et on te dit laquelle des deux structures est la vraie bonne pour toi.
